中信國金 (183)
中環博客 提到本港因次按會見紅的銀行, 不出中信國金(183)...
183 係第一間被評級機構列為觀察的, 之後亦有注資行動, 加上本身的資本比率較弱, 中招的機會頗高, 不宜沾手...
Friday, December 14, 2007
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投資是一門藝術... (Since 2005.12)
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中環博客 提到本港因次按會見紅的銀行, 不出中信國金(183)...
183 係第一間被評級機構列為觀察的, 之後亦有注資行動, 加上本身的資本比率較弱, 中招的機會頗高, 不宜沾手...
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Wing
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3:11 PM
7 comments:
wing兄，
那麼你對富邦銀行有何看法呢？
冇特別的看法, 就算買本地銀行股, 點都未數到佢...
wing兄:
本人概略計過，如果300今年多earn 3倍
每股大概earn 0.4455人民幣...
如果要增持...應用幾多倍ge 07PE 去買呢?
應用20, 25 or30?
thanks
首先, 全年未必有三倍咁多
第二, 呢D股根本冇估值的準則
最後, 我會睇5-10年的增張故事, 下年應該仲有30% 增張, 只要預期PE 唔過35 都OK
(以上估計未計母公司的注資)
即是用一個，估算5年後的盈利，之後用假設假設一個折現率， 去估算價值?
還是看大勢，好像利豐的三年計劃一樣，把中國的環境做框，然後放300的發展進去?
還是有其他的方法?
我真的想知道...
對富邦來說，今年其中期業績增長可謂是眾香港銀行之中最強的(約50%)，其估值亦較相宜，難道不能升上來?
還是買別的東亞、大新、恆生較好?
不過我只是問問，我也不太想買銀行....
For 300, 基本因素可以支持增張維持5-10年
08年以後三年, 保守估計都可以30%, 20%, 20%
PE 30 算係合理價, 如果每次業績都超預期....估值自然可以慢慢提昇!
For 富邦, 增張係靠乜? 是否持續? 是否由強勁的兢爭力帶動?
中銀, 東亞, 恆生都可以, 中銀及恆生最惠於樓市興旺! 東亞的中國業務則增長率最好。
大型基金正在為08年換馬, 我覺得中銀都好強勢...
但當然, 富邦係細價股, 要炒都好炒d, 回報亦可能高d, 但絕對唔係大型基金的目標囉!
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